이번 소개해드릴 배당ETF 는 QYLD ETF입니다.
제가 모으고 있는 JEPI 와 비슷하지만 비슷하지않고
큰 현금흐름을 창출 할 수 있는 ETF입니다.
QYLD
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF
운용사 : Global X ( 미래에셋이 2018년 인수 한 미국 ETF 운용사 )
상장일 : 13년 12월 12일
운용보수 : 0.6%
추종지수 : 나스닥 100
배당률 : 12.67% ( 작년엔 더 높았음 )
QLYD가 이렇게 높은 배당률을 줄 수 있는 이유는 상품명에서 알 수 있듯이
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF
JEPI 와 같이 커버드콜 전략을 사용하고 있습니다.
JEPI 와 차이점은 커버드콜 전략의 비율인데 QYLD 경우 100% 커버드콜 전략을 사용합니다.
즉, 보유 주식의 콜옵션을 팔아 배당을 주고있습니다.
작년부터 현재까지의 배당 입니다.
주가의 1%가 넘는 배당을 매달 주고있었습니다.
9년 넘게 단 한번의 배당컷 없이 꾸준히 지급하고 있습니다.
QYLD ETF 종목 탑10 보유종목과 섹터 비율입니다.
QQQ와 비슷하지만 차트는 그렇지 않습니다.
나스닥 차트와 전혀 다르게 우하향 하고있습니다.
JEPI (초) 와 QYLD (파) 의 2023년 1월부터 수익률을 비교해봤습니다.
QYLD가 더 수익률이 좋다고 생각하실 수 있지만 JEPI 보다 변동이 더 크다고 해석해야합니다.
최근 금리인상속도 완화, ChatGPT같은 소식으로 초빅테크 기업 (엔비디아, 테슬라 등)의 급상승으로
나스닥이 전체적으로 올랐습니다. 그 결과 QYLD도 상승하는 모습을 볼 수 있습니다.
하지만 왼쪽 전체적인 차트를 보면 계속해서 원금손실은 일어나고 있습니다.
QYLD vs QQQ vs SPY
백테스팅
초기자본 10000$
매달 1500$ 적립식 투자 + 배당 재투자 방식으로 백테스팅을 돌려봤습니다.
Final Balance : 최종 수익
CAGR : 연평균 성장률 (복리)
TWRR : 배당금, 투자금, 인출금을 제외하고 수익률
MWRR : TWRR + 배당금 포함 수익률
Stdev : 표준편차 - 포트폴리오 변동성
변동성은 QYLD(파)이 가장 낮지만 수익면에서는 아무리 고배당을 받더라도 지수를 따라가지 못하는 모습입니다.
그 이유는 커버드콜 100%라 지수가 상승하더라도 콜옵션 때문에 주가상승이 어려웠습니다.
하지만 그만큼 하락장에서 나스닥을 추종하지만 SPY 만큼의 방어력을 보여줘서 QQQ보단 하락폭이
낮았고 콜옵션 판매로 배당금이 16% 까지 올랐던 경우도 있었습니다.
결론 :
QYLD는 배당 성장, 주가상승 보단 지금당장 현금 흐름이 필요하신 (정년을 앞둔) 분들이나
배당 재투자로 복리효과를 누리고 싶은 투자자들을 위한 상품입니다.
QYLD 투자 전에 커버드콜이 뭔지 알고싶다면 ?
노후 배당 투자 종목 중 커버드 콜을 아시나요? (JEPI, QYLD, NUSI)
퇴직 연금 DC형 투자 및 노후를 위한 배당 투자에 대해서 관심을 갖고 공부하는 중 커버드 콜 ETF를 알게되었다. 커버드 콜은 주식을 매수하고 동시에 콜 옵션을 매도하는 전략을 통해 프리미
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